Inspekcijski nadzor FUZIP-a nad primjenom Zakona o sprečavanju pranja novca i finansiranja terorističkih aktivnosti počinje danas, 28. septembra, a kontrole će Federalni tržišni inspektorat provoditi do kraja godine.
Riječ je o Posebnom programu inspekcijskog nadzora koji obuhvata obveznike izvan finansijskog sektora, a cilj je provjeriti da li poslovni subjekti primjenjuju zakonom propisane mjere za sprečavanje pranja novca i finansiranja terorističkih aktivnosti.
Program je dio aktivnosti koje Federalna uprava za inspekcijske poslove provodi u okviru Akcionog plana Bosne i Hercegovine prema FATF-u, međunarodnom tijelu koje utvrđuje standarde u oblasti sprečavanja pranja novca i finansiranja terorizma.
Kontrole će obuhvatiti više kategorija poslovnih subjekata koji su u nadležnosti FUZIP-a. Među njima su organizatori igara na sreću, revizorske firme, pružaoci knjigovodstvenih, računovodstvenih i poreznih usluga, kao i određeni pružaoci finansijskih i korporativnih usluga koji nisu pod nadzorom regulatora finansijskog sektora.
Inspekcijski nadzor FUZIP-a obuhvatit će i trgovce vozilima, plovilima i zrakoplovima, trgovce plemenitim metalima, dragim kamenjem i umjetničkim djelima, kao i posrednike u prometu nekretninama, u slučajevima koji su propisani zakonom.
Federalni tržišni inspektori provjeravat će da li su obveznici uspostavili odgovarajuće procedure i da li ih primjenjuju u svakodnevnom poslovanju.
Kontrole će se odnositi na procjenu i upravljanje rizicima, identifikaciju i praćenje klijenata i poslovnih odnosa, vođenje propisanih evidencija, interne procedure i način postupanja u slučaju sumnjivih transakcija.
Poslovni subjekti koji do sada nisu dostavili vlastitu procjenu rizika od pranja novca i finansiranja terorističkih aktivnosti dužni su to učiniti Federalnoj upravi za inspekcijske poslove.
Za kršenje zakonskih obaveza predviđene su novčane kazne od 5.000 do 200.000 KM.
Za određene propuste, među kojima su neprovođenje analize rizika, nepravilnosti prilikom identifikacije i praćenja klijenata te nevođenje potrebnih evidencija, propisane su kazne od 20.000 do 80.000 KM.
FUZIP je ranije usvojio i metodologiju za provođenje nadzora, dok su poslovnim subjektima dostupne smjernice koje bi im trebale pomoći pri procjeni rizika i usklađivanju poslovanja sa zakonskim obavezama.
Posebni inspekcijski nadzor FUZIP-a trajat će do kraja 2026. godine.
