Bosna i Hercegovina je u februaru 2025. godine ušla u jednogodišnji period posmatranja od strane Radne grupe za finansijsko djelovanje protiv pranja novca (FATF), globalnog tijela koje nadzire mjere za sprečavanje pranja novca i finansiranja terorizma.
Kako je saopćila Delegacija Evropske unije u BiH, razlog za to su brojni nedostaci u domaćem sistemu za sprečavanje pranja novca i borbu protiv finansiranja terorizma, koje je utvrdio Komitet Vijeća Evrope MONEYVAL u izvještaju o uzajamnoj evaluaciji iz decembra 2024. godine.
Iz Delegacije EU navode da jednogodišnji period posmatranja ističe za nekoliko sedmica.
Ukoliko ne dođe do značajnog napretka u otklanjanju nedostataka koje je naveo MONEYVAL, postoji velika vjerovatnoća da će FATF Bosnu i Hercegovinu uvrstiti na listu jurisdikcija pod pojačanim nadzorom, poznatu kao „siva lista“.
Uvrštavanje na ovu listu imalo bi direktne posljedice po poslovne subjekte, bankarski sektor, platni promet, investicije i ukupni ekonomski kredibilitet zemlje. To bi se odrazilo i na pristup međunarodnim finansijskim tržištima, međunarodne transakcije, privatne poslovne aktivnosti, kao i na javne finansije, a moglo bi negativno uticati i na nastojanja BiH da se priključi Jedinstvenom području plaćanja u eurima (SEPA).
Zbog toga Delegacija EU poziva nadležne institucije u BiH da hitno djeluju i usvoje dva zakona na državnom nivou – Zakon o oduzimanju i upravljanju imovinom i Zakon o ciljanim finansijskim sankcijama za terorizam, finansiranje terorizma i proliferaciju oružja za masovno uništenje. Također se naglašava potreba hitnog uspostavljanja registra stvarnih vlasnika pravnih lica, što zahtijeva djelovanje entiteta i Brčko distrikta.
Istovremeno, iz Delegacije EU podsjećaju da je Bosna i Hercegovina već napravila određene iskorake u jačanju sistema za sprečavanje pranja novca i borbu protiv finansiranja terorizma, među kojima je i usvajanje Zakona o sprečavanju pranja novca i finansiranja terorizma, jednog od ključnih zakona na evropskom putu zemlje.
Pozdravljeno je i formiranje Stalnog koordinacionog tijela za sprečavanje pranja novca, borbu protiv finansiranja terorizma i sprečavanje proliferacije oružja za masovno uništenje, koje okuplja predstavnike institucija sa svih nivoa vlasti, kao i nedavno usvajanje Pravilnika o provedbi Zakona o sprečavanju pranja novca i finansiranja terorizma.